Faturamento e créditos

O que ela faz

A página Configurações → Faturamento é onde você escolhe como paga a Certivant. Quatro conceitos paralelos que você deve entender:

1. Período de teste — os seus 14 dias gratuitos após o cadastro. Não é necessário cartão de crédito.
2. Assinatura — um plano pago mensal ou anual com uma cota de verificações.
3. Pay-as-you-go (PAYG) — sem assinatura; você compra um saldo de créditos antecipadamente e cada verificação desconta um crédito.
4. Faturas — registros históricos do que é devido e do que foi pago.

A maioria dos clientes passa do período de teste para a assinatura. O PAYG é a alternativa para uso de baixo volume ou sazonal, em que um compromisso mensal não faz sentido.

Os estados de faturamento

Um diagrama do ciclo de vida:

flowchart LR
    Signup --> Trial[14-day Trial]
    Trial -- "Buy plan" --> Paid[Active Subscription]
    Trial -- "Trial ends, has credits" --> PAYG[Pay-as-you-go]
    Trial -- "Trial ends, no credits" --> Locked[Trial Expired]
    Locked -- "Owner activates plan" --> Paid
    Locked -- "Owner switches to PAYG" --> PAYG
    PAYG -- "Run out of credits" --> Empty[Out of credits]
    Paid -- "Cancel + period ends" --> PAYG

Período de teste

Você recebe um período de teste de 14 dias ao criar a sua organização. Durante o teste:

• Todos os recursos do seu plano ficam liberados.
• As verificações contam para a cota do plano de teste (normalmente generosa).
• Um banner lembra você dos dias restantes.

Você pode pagar antecipadamente. Você não perde os dias de teste não utilizados — a sua assinatura começa imediatamente e segue a partir daí.

Assinatura

Escolha um plano, informe um cartão (via Stripe) e confirme. O plano concede uma cota mensal de verificações e um limite de licenças (assentos). Se você ultrapassar a cota no meio do ciclo, as verificações adicionais são descontadas do saldo de créditos que você tiver; se não tiver nenhum, as verificações são pausadas.

Planos disponíveis no momento (definidos pelo seu superadministrador):

• Launch — equipes pequenas, 3 assentos, 100 verificações/mês.
• Scale — médio porte, 10 assentos, 500 verificações/mês.
• Pro — agências com várias organizações, 50 assentos, 2.000 verificações/mês + 3 organizações por conta.

As assinaturas são renovadas automaticamente. Você pode cancelar a qualquer momento — o serviço continua até o fim do período de faturamento atual e depois você passa para o PAYG (se tiver créditos) ou para período de teste expirado (se não tiver).

Pay-as-you-go (PAYG)

Se preferir não assumir um compromisso mensal, compre créditos em pacotes. Cada verificação de KYC ou KYB custa um crédito. O preço por verificação no PAYG costuma ser de 2 a 3 vezes o custo unitário em um plano — adequado para uso ocasional, mais caro em volume.

O PAYG entra em vigor automaticamente quando:

• O seu período de teste termina e você tem saldo de créditos positivo.
• A sua assinatura termina e você tem saldo de créditos positivo.
• Você compra o seu primeiro pacote de créditos antes de assinar.

Um banner aparece no painel da sua organização quando você está no modo PAYG, mostrando o saldo atual e o custo por verificação.

Período de teste expirado

Se o seu período de teste terminar e você não tiver nem uma assinatura ativa nem créditos, a organização entra no modo de teste expirado:

• A maioria dos recursos é pausada. As páginas de KYC e KYB ainda carregam, mas você não pode enviar nem processar verificações.
• Um bloqueio de pagamento (paywall) é exibido.

O proprietário vê botões para Ativar um plano ou Continuar com Pay-as-you-go (comprar créditos para entrar no PAYG). Administradores e membros veem a mensagem "Entre em contato com o proprietário da sua conta" — eles não podem pagar em nome do proprietário.

O que você pode fazer na página de faturamento

Cartão do plano ativo

Mostra o seu estado atual — Período de teste, Assinatura ou PAYG. Para assinaturas, a data de renovação e o período atual.

Grade de planos

Lista todos os planos disponíveis para a sua conta. O plano atual fica em destaque. Clique em qualquer outro plano para fazer upgrade ou downgrade — o Stripe Checkout é aberto para confirmação.

Pacotes de créditos

Lista todos os pacotes de créditos. Compre um — o Stripe Checkout é aberto; ao concluir, os créditos entram no seu saldo imediatamente.

Histórico de faturas

Todo pagamento que você fez ou deve. Status: paid, sent (aguardando pagamento), overdue, cancelled. Clique em qualquer fatura para obter um link de download em PDF.

Contato de faturamento

O endereço de e-mail que recebe as notificações de fatura e de falha de pagamento. O padrão é o e-mail do proprietário da organização; você pode alterá-lo para, por exemplo, accounting@yourcompany.com.

Créditos e uso

Configurações → Créditos e uso mostra o que você utilizou e quanto custa cada serviço.

Uso neste mês

Para cada recurso medido, você vê o que utilizou neste mês em relação ao que o seu plano inclui: verificações de KYC, verificações de KYB, validações de Live ID, recomendações de IA em chamadas ao vivo e verificações de fraude de identidade (e, quando o seu plano os tem, monitoramento contínuo de AML e estimativa de idade). O que passar da quantidade incluída mostra quantos foram cobrados e o valor.

Alguns planos — normalmente contratos corporativos — marcam um recurso como ilimitado. Um recurso ilimitado nunca é cobrado, mas continua sendo contado, mês a mês, para que você veja o seu volume real na hora da renovação. Essas linhas aparecem como "usado (ilimitado)".

A página Uso de KYC/B na barra lateral oferece a visão mensal: para pessoas físicas (KYC) e empresas (KYB), ela mostra, mês a mês, quantas verificações foram aprovadas automaticamente, rejeitadas automaticamente, encaminhadas para revisão, aprovadas manualmente e rejeitadas manualmente, e quantas foram cobráveis. Filtre por membro, equipe ou subtenant, ou Exporte em CSV.

Quanto custa cada serviço

A tabela de preços pay-as-you-go. Esses preços se aplicam depois que a quantidade incluída no plano se esgota, ou desde o início em uma conta pay-as-you-go. Se a Certivant combinou tarifas personalizadas com você, o cartão informa isso e mostra as suas próprias tarifas.

Quando o seu crédito acaba

Por padrão, quando o seu saldo chega a zero, os recursos medidos param. Os solicitantes que abrem um link de verificação ou um formulário veem uma página que diz que a verificação não pode ser concluída agora e que devem entrar em contato com a sua organização. A página cita a sua organização (com o nome e o logotipo white-label) e nunca menciona crédito, faturamento ou dinheiro. A mesma recusa chega a quem chama a API como HTTP 402 com o código verification_unavailable (veja Erros).

Os seus proprietários e administradores são avisados de outra forma: cada um recebe uma notificação e um e-mail, no máximo uma vez por dia enquanto o problema durar, com um botão Recarregar créditos.

O seu plano — ou a Certivant, para a sua conta — pode ser configurado para continuar sem crédito. Nesse caso, nada para quando o saldo chega a zero:

• O saldo fica negativo e a página mostra um Valor devido, com um botão Recarregar para quitar.
• A sua próxima recarga paga primeiro o valor devido.
• Pode ser definido um valor devido máximo. Acima desse valor, os recursos param como se não houvesse crédito.

Pagamento offline (cheque ou transferência bancária)

Se o seu superadministrador configurou o gateway de pagamento offline, você verá um botão Pagar por cheque ou transferência ao lado de cada plano e opção de pacote de créditos. Ao escolhê-lo:

1. É criada uma fatura com instruções bancárias/de transferência e vencimento em 30 dias.
2. A fatura é enviada a você por e-mail.
3. A assinatura ainda não é ativada — o serviço permanece como estava.
4. Quando o superadministrador marcar a fatura como paga (depois que o seu pagamento for compensado), a assinatura é ativada e o seu painel reflete isso.

Os pagamentos offline são úteis para processos de ordem de compra da empresa ou quando você não pode registrar um cartão. Veja Enviar uma solicitação de verificação para saber o que acontece depois da ativação.

Faturas vencidas

Se você paga offline e a data de vencimento passa sem que o pagamento seja recebido:

• A fatura passa para overdue.
• Você recebe um e-mail de lembrete diário (configurável; até 14 dias).
• Um banner vermelho aparece no painel da sua organização.
• A sua assinatura não é ativada até que a fatura seja quitada OU você mude para o PAYG.

O e-mail de lembrete tem um link Cancelar inscrição de cobranças vencidas que cancela automaticamente a assinatura pendente e leva você ao PAYG (se tiver créditos) ou ao período de teste expirado (se não tiver) — útil quando o plano de pagamento offline deixa de fazer sentido.

Solução de problemas

O meu cartão foi recusado

O Stripe envia a você um e-mail com o motivo. As causas mais comuns: saldo insuficiente, cartão vencido, bloqueio de prevenção a fraudes por parte do seu banco. Atualize o cartão no Stripe Checkout ou entre em contato com o seu banco.

A minha assinatura aparece como "vencida", mas o meu cartão tem saldo

O Stripe tenta novamente as cobranças que falharam por cerca de 3 semanas. Durante esse período, a sua conta fica com o status past_due — o serviço continua funcionando, mas um banner avisa você. Abra o faturamento, clique em Atualizar forma de pagamento e tente novamente.

Quero mudar do PAYG para um plano

Na página de faturamento, escolha um plano e confirme. O seu saldo de créditos atual é preservado — ele passa a ser uma reserva para qualquer mês em que você ultrapassar a cota do plano.

Quero cancelar a minha assinatura

Abra o faturamento e clique em Cancelar assinatura. O serviço continua até o fim do período atual; depois, você passa para o PAYG (se houver créditos) ou para período de teste expirado (se não houver). Você pode retomar a qualquer momento durante o período de carência.

O período de teste terminou e vejo "Esta conta de teste expirou", mas sem botões

Você não é o proprietário. Localize o proprietário da sua organização — o e-mail dele aparece no paywall — e peça a ele que ative.

Veja também

• Funções em resumo — somente os proprietários podem pagar.
• Convidar colegas de equipe — os limites de assentos vêm do seu plano.
• Noções básicas de white-label — normalmente restrito por nível de plano.