Conceitos e glossário

O Certivant tem um pequeno número de conceitos centrais que aparecem em todas as telas. Depois que você os conhecer, o restante da documentação ficará bem mais claro.

Organização

O contêiner de nível mais alto do seu trabalho. Cada empresa que usa o Certivant é uma organização (também chamada de "org" ou, em documentações técnicas, de "tenant"). Quando você entra, está sempre operando dentro de uma organização por vez — o nome dela aparece no canto superior esquerdo da barra lateral.

Uma organização é dona de:

• Membros — as pessoas que podem entrar e trabalhar.
• Equipes — subgrupos opcionais dentro da organização.
• Solicitações de verificação — as verificações de KYC e KYB que você executa nos seus clientes.
• Formulários — modelos de verificação reutilizáveis.
• Configurações, plano, faturamento e saldo de créditos — tudo restrito a esta organização.

Você pode pertencer a várias organizações (por exemplo, se trabalha para duas agências diferentes). O seletor de organização no canto superior esquerdo permite alternar entre elas — ele só aparece quando você realmente tem mais de uma.

Membro

Um usuário que pertence a uma organização. Todo membro tem uma função na organização: owner, admin ou member. A função define o que ele pode alterar dentro da organização.

• Proprietário — controle total. Normalmente há apenas um proprietário (a pessoa que criou a organização ou que a controla legalmente).
• Administrador — pode gerenciar tudo o que o proprietário gerencia, exceto excluir a organização ou trocar o proprietário.
• Membro — pode fazer o trabalho do dia a dia (revisar verificações, enviar formulários), mas não pode alterar as configurações da organização, o faturamento nem os membros.

Veja Funções em resumo para o detalhamento completo.

Equipe

Um subgrupo opcional dentro de uma organização. As equipes são úteis para agências com vários profissionais autônomos (pense em corretores de imóveis, corretores de crédito imobiliário, corretores de seguros), em que cada profissional cuida da sua própria carteira de clientes dentro da mesma pessoa jurídica.

Uma equipe tem uma função na equipe própria para cada membro:

• Proprietário da equipe — comanda a equipe, pode adicionar ou remover membros da equipe e pode renomear ou excluir a equipe.
• Administrador da equipe — igual ao proprietário da equipe, mas não pode excluir a equipe.
• Usuário da equipe — trabalha dentro da equipe, mas não gerencia os membros dela.

As funções na equipe são independentes das funções na organização. Um usuário pode ser member da organização e team_owner ao mesmo tempo — ele é apenas um membro da organização como um todo, mas comanda a própria equipe.

KYC vs KYB

Ambos são verificações, mas verificam coisas diferentes.

• KYC significa "Know Your Customer" (conheça seu cliente). Verifica uma pessoa — sua identidade, geralmente com um documento oficial com foto e uma selfie.
• KYB significa "Know Your Business" (conheça sua empresa cliente). Verifica uma pessoa jurídica — documentos de registro, beneficiários finais e, às vezes, um alvará de funcionamento.

As seções de KYC e KYB do aplicativo compartilham a mesma estrutura, as mesmas telas de lista e detalhe e a mesma experiência de revisão — elas apenas operam sobre tipos de solicitação diferentes.

Solicitante

A pessoa ou empresa que está sendo verificada. Cada solicitação de verificação tem exatamente um solicitante. O solicitante preenche a verificação clicando no link do e-mail que você envia — veja Enviar uma solicitação de verificação.

O solicitante não precisa de uma conta no Certivant. Ele passa por um fluxo público hospedado.

Solicitação de verificação

Um único registro do tipo "quero verificar este solicitante". Tem um status — pending, processing, approved, rejected, escalated — e um histórico de todas as verificações executadas sobre ele. Você pode revisar a solicitação e substituir a decisão automática, se necessário.

Formulário

Um modelo de verificação reutilizável — define quais campos coletar, quais documentos solicitar e quais verificações executar. Ao enviar uma solicitação de verificação, você pode anexar um formulário a ela para que o solicitante preencha os campos corretos.

Teste / PAYG / Assinatura

Os três estados de faturamento em que uma organização pode estar:

• Teste — um período gratuito e limitado no tempo quando você se cadastra. Depois de 14 dias, o teste termina.
• Assinatura — um plano pago com uma cota mensal de verificações.
• PAYG (pague conforme o uso) — sem assinatura, mas com créditos comprados. Cada verificação desconta um crédito. Útil para uso ocasional ou como alternativa quando um teste termina.

Se um teste terminar sem uma assinatura nem saldo de créditos, a organização entra no modo teste expirado e a maioria dos recursos fica pausada até que alguém resolva a situação de faturamento. Veja Faturamento e créditos.

Superadministrador

Uma função em nível de plataforma, fora de qualquer organização. Os superadministradores operam a própria instalação do Certivant — gerenciam as organizações clientes, configuram gateways de pagamento, editam planos globais etc. Isso está documentado na seção Administração e não é o mesmo que um owner da organização.

Relacionados

• Sua primeira organização
• Funções em resumo