Relatórios de conformidade e exportações agendadas
Gere, agende e exporte relatórios estruturados de conformidade e operação da sua atividade de verificação KYC/B usando os Relatórios do Certivant.
O que faz
Os relatórios são exportações estruturadas da sua atividade de verificação, formatadas para revisão de conformidade, envios a órgãos reguladores ou conciliação interna de fim de mês. Eles são diferentes da Análise (gráficos ao vivo) e do registro de auditoria por solicitação (detalhes de um único solicitante):
- Análise: exploração visual ao vivo.
- Registro de auditoria: investigação de um solicitante por vez.
- Relatórios: em massa, estruturados, exportáveis e agendáveis.
Onde fica
Insights → Relatórios na barra lateral esquerda.
Relatórios prontos
O sistema já vem com vários modelos de relatório pré-configurados:
| Relatório | O que inclui | Caso de uso |
|---|---|---|
| Resumo de KYC | Contagens por status, tempo médio de processamento, taxa de aprovação, principais motivos de falha. Por dia, semana ou mês. | Pacote mensal de conformidade. |
| Resumo de KYB | Mesmo formato do KYC, mas para verificações de empresas, além do consolidado de KYC dos beneficiários finais. | Pacote trimestral para o conselho. |
| Triagem de sanções | Todas as ocorrências de sanções, taxa de falsos positivos, tempo de resolução. | Inspeções de órgãos reguladores. |
| Auditoria de revisão manual | Todas as solicitações encaminhadas ou decididas manualmente, com o revisor e a observação. | Auditoria interna / revisão com dupla checagem. |
| Solicitantes de alto risco | Todos os solicitantes com pontuação de risco acima do seu limite, com os fatores que contribuíram. | Fila de revisores seniores, priorização de diligência aprimorada. |
| Desempenho por equipe | Volume e taxa de aprovação por equipe. | Gestão operacional de agências com várias equipes. |
| Desempenho por agente | Volume e taxa de aprovação por membro. | Coaching, avaliações de desempenho vinculadas à folha de pagamento. |
| Alterações de PEP | Toda mudança de status de PEP detectada pelo monitoramento. | Documentação de conformidade AML. |
| Vencimento de documentos | Solicitantes cujos documentos de identidade vencem nos próximos N dias. | Planejamento de contato. |
Executando um relatório
Escolha o relatório
Na lista de modelos da página Relatórios, clique no que você deseja.
Defina os parâmetros
Todo relatório tem um painel de parâmetros:
- Período (sempre presente).
- Formato: PDF (formatado, ideal para compartilhar), CSV (legível por máquina) ou JSON (para ingestão programática).
- Filtros específicos do relatório (por exemplo, país, equipe, limite de risco).
- Subtenant: somente para organizações parceiras. Restringe o relatório a um dos seus clientes finais (a tag de subtenant definida nas solicitações pela API). Veja atribuição de parceiros.
Clique em Gerar
Relatórios pequenos ficam prontos em segundos e aparecem na própria página. Relatórios grandes (por exemplo, um ano de dados com 50 mil solicitações) são executados em segundo plano e enviam por e-mail um link para baixar quando ficarem prontos.
Baixe ou compartilhe
Os PDFs incluem a sua marca (white-label), então podem ser compartilhados com auditores e órgãos reguladores sem expor a interface do Certivant.
Relatórios agendados
Para necessidades recorrentes (por exemplo, o pacote mensal de conformidade), agende um relatório:
Gere o relatório uma vez com os parâmetros desejados.
Clique em Agendar na página de resultado.
Defina a periodicidade (diária / semanal / mensal / trimestral) e os destinatários do e-mail (um ou mais membros da organização ou endereços de e-mail externos).
O sistema executa o relatório automaticamente no agendamento e envia o arquivo por e-mail a cada destinatário.
Os relatórios agendados aparecem em Relatórios → Agendados. Pause, edite ou exclua a partir de lá.
Relatórios personalizados
Se os modelos prontos não atenderem, o botão Relatório personalizado permite criar o seu próprio:
- Escolha de quais tabelas de dados extrair (solicitações, solicitantes, verificações, alertas, registro de auditoria).
- Escolha quais colunas incluir.
- Aplique filtros.
- Agrupe por qualquer coluna (organização, país, status, responsável).
- Agregue (contagem, média, soma) as métricas selecionadas.
Salve como um modelo de relatório com nome: ele aparece junto com os modelos prontos na próxima vez.
Exportando dados brutos
O botão Exportação bruta na página de resultados de cada relatório gera um CSV sem formatação com os registros subjacentes, incluindo eventuais colunas calculadas. É útil quando você quer importar os dados para a sua própria ferramenta de BI (Looker, Metabase, Power BI etc.) e cruzá-los com outros dados.
Considerações de conformidade
Os relatórios incluem informações de identificação pessoal por padrão. Tenha cuidado com o destino:
- As saídas em PDF/CSV/JSON não são criptografadas em repouso. Guarde-as em um local seguro.
- Os relatórios agendados são enviados por e-mail em texto simples por padrão. Para destinatários de alta sensibilidade, use a opção Link seguro de cada relatório: os destinatários recebem um link de uso único que exige entrar no Certivant para baixar.
- O registro de auditoria registra toda geração e todo download de relatório. Qualquer pessoa com acesso ao Registro de auditoria pode ver quem exportou o quê.
Solução de problemas
Um relatório mostra zero linhas
Duas causas comuns:
- Seus filtros são restritivos demais (período muito curto, filtro de equipe que exclui todos os dados).
- Você é um membro visualizando um relatório restrito a dados que não pode ver (conforme as regras de isolamento de dados da organização).
Um relatório agendado parou de chegar
Abra Relatórios → Agendados. O status será um destes:
active: em execução.failed: a última execução deu erro. Clique para ver os detalhes.paused: pausado manualmente.disabled: desativado automaticamente após 3 falhas consecutivas.
A formatação do PDF parece quebrada
O gerador de PDF lida bem com até cerca de 10 mil linhas. Acima disso, use CSV.
Relacionados
- Análise: gráficos ao vivo versus instantâneos exportáveis.
- Registro de auditoria: trilha de evidências por solicitante.
- Monitoramento: alertas contínuos; os relatórios podem resumi-los.
Monitoramento contínuo e alertas de AML
Faça a triagem contínua de solicitantes aprovados quanto a correspondências em sanções, mídia negativa e mudanças de status de PEP usando o monitoramento contínuo do Certivant e a fila de alertas.
Registro de auditoria — trilha de conformidade à prova de adulteração
Pesquise, filtre e exporte o registro de auditoria do Certivant — um histórico inviolável e somente de acréscimo de cada ação de KYC/B, para inspeções regulatórias e investigações internas.