Rapports de conformité et exports planifiés
Générez, planifiez et exportez des rapports structurés de conformité et d'exploitation sur votre activité de vérification KYC/KYB, grâce aux rapports Certivant.
Ce que cela permet de faire
Les rapports sont des exports structurés de votre activité de vérification, mis en forme pour l'examen de conformité, les soumissions aux régulateurs ou le rapprochement interne de fin de mois. Ils se distinguent des Analyses (graphiques en direct) et du journal d'audit par demande (détail d'un seul demandeur) :
- Analyses — exploration visuelle en direct.
- Journal d'audit — investigation demandeur par demandeur.
- Rapports — exports en masse, structurés, exportables et planifiables.
Où le trouver
Aperçus → Rapports dans la barre latérale gauche.
Rapports intégrés
Le système fournit plusieurs modèles de rapports prédéfinis :
| Rapport | Contenu | Cas d'usage |
|---|---|---|
| Synthèse KYC | Totaux par statut, délai moyen de traitement, taux d'approbation, principales causes d'échec. Par jour, par semaine ou par mois. | Dossier de conformité mensuel. |
| Synthèse KYB | Même structure que le KYC, mais pour les vérifications d'entreprises, avec la synthèse KYC des bénéficiaires effectifs. | Dossier trimestriel pour le conseil d'administration. |
| Filtrage des sanctions | Chaque correspondance de sanctions, taux de faux positifs, délai de résolution. | Inspections réglementaires. |
| Audit des examens manuels | Chaque demande escaladée ou décidée manuellement, avec l'examinateur et sa note. | Audit interne / revue à quatre yeux. |
| Demandeurs à haut risque | Chaque demandeur dont le score de risque dépasse votre seuil, avec les facteurs contributifs. | File d'attente des examinateurs seniors, priorisation de la vigilance renforcée. |
| Performance par équipe | Volume et taux d'approbation par équipe. | Gestion opérationnelle des agences multi-équipes. |
| Performance par agent | Volume et taux d'approbation par membre. | Accompagnement, évaluations de performance liées à la rémunération. |
| Changements de statut PPE | Chaque changement de statut PPE détecté par la surveillance. | Documentation de conformité LBC-FT. |
| Expiration des documents | Demandeurs dont la pièce d'identité expire dans les N prochains jours. | Planification des relances. |
Générer un rapport
Choisissez le rapport
Dans la liste des modèles de la page Rapports, cliquez sur celui que vous voulez.
Définissez les paramètres
Chaque rapport dispose d'un panneau de paramètres :
- Période (toujours présente).
- Format — PDF (mis en forme, adapté au partage), CSV (lisible par machine) ou JSON (pour une ingestion automatisée).
- Filtres propres au rapport (par exemple pays, équipe, seuil de risque).
- Sous-locataire — uniquement pour les organisations partenaires. Limite le rapport à l'un de vos clients finaux (le sous-locataire est défini sur les demandes via l'API). Voir attribution aux partenaires.
Cliquez sur Générer
Les petits rapports sont prêts en quelques secondes et s'affichent directement. Les grands rapports (par exemple une année de données avec 50 000 demandes) s'exécutent en arrière-plan et vous envoient un lien de téléchargement par courriel une fois prêts.
Téléchargez ou partagez
Les PDF comportent votre marque blanche : vous pouvez donc les partager avec des auditeurs et des régulateurs sans exposer l'interface de Certivant.
Rapports planifiés
Pour les besoins récurrents (par exemple le dossier de conformité mensuel), planifiez un rapport :
Générez le rapport une fois avec les paramètres souhaités.
Cliquez sur Planifier sur la page de résultat.
Définissez la fréquence (quotidienne / hebdomadaire / mensuelle / trimestrielle) et les destinataires du courriel (un ou plusieurs membres de l'organisation ou des adresses externes).
Le système exécute automatiquement le rapport selon le calendrier et envoie le fichier par courriel à chaque destinataire.
Les rapports planifiés apparaissent sous Rapports → Planifiés. Vous pouvez les suspendre, les modifier ou les supprimer à partir de cette page.
Rapports personnalisés
Si les modèles intégrés ne conviennent pas, le bouton Rapport personnalisé vous permet de composer le vôtre :
- Choisissez les tables de données à utiliser (demandes, demandeurs, contrôles, alertes, journal d'audit).
- Choisissez les colonnes à inclure.
- Appliquez des filtres.
- Regroupez par n'importe quelle colonne (organisation, pays, statut, propriétaire).
- Agrégez les indicateurs sélectionnés (nombre, moyenne, somme).
Enregistrez-le comme modèle de rapport nommé : il apparaîtra avec les modèles intégrés la prochaine fois.
Exporter les données brutes
Le bouton Export brut sur la page de résultats de chaque rapport produit un CSV sans mise en forme des enregistrements sous-jacents, y compris les colonnes calculées. C'est utile pour importer les données dans votre propre outil de BI (Looker, Metabase, Power BI, etc.) et les croiser avec d'autres données.
Considérations de conformité
Les rapports incluent par défaut des renseignements personnels identifiables. Soyez prudent quant à leur destination :
- Les sorties PDF, CSV et JSON ne sont pas chiffrées au repos. Conservez-les dans un emplacement sécurisé.
- Les rapports planifiés sont envoyés par courriel en texte clair par défaut. Pour les destinataires très sensibles, utilisez l'option Lien sécurisé propre à chaque rapport : les destinataires reçoivent un lien à usage unique qui leur impose de se connecter à Certivant pour télécharger le fichier.
- Le journal d'audit enregistre chaque génération et chaque téléchargement de rapport. Toute personne ayant accès au Journal d'audit peut voir qui a exporté quoi.
Dépannage
Un rapport affiche zéro ligne
Deux causes fréquentes :
- Vos filtres sont trop restrictifs (période trop courte, filtre d'équipe qui exclut toutes les données).
- Vous êtes un membre qui consulte un rapport limité à des données que vous ne pouvez pas voir (selon les règles d'isolement des données de l'organisation).
Un rapport planifié n'arrive plus
Ouvrez Rapports → Planifiés. Le statut sera l'un des suivants :
active— en cours d'exécution.failed— la dernière exécution a échoué. Cliquez pour voir le détail.paused— suspendu manuellement.disabled— désactivé automatiquement après 3 échecs consécutifs.
La mise en forme du PDF est cassée
Le générateur de PDF gère proprement jusqu'à environ 10 000 lignes. Au-delà, utilisez plutôt le CSV.
Voir aussi
- Analyses — graphiques en direct et instantanés exportables.
- Journal d'audit — piste de preuves par demandeur.
- Surveillance — alertes continues ; les rapports peuvent les résumer.
Surveillance continue et alertes LBC-FT
Filtrez en continu les demandeurs approuvés pour détecter les correspondances avec les sanctions, les médias défavorables et les changements de statut de PPE, grâce à la surveillance continue de Certivant et à la file d'alertes.
Journal d'audit — piste de conformité infalsifiable
Recherchez, filtrez et exportez le journal d'audit de Certivant — un historique infalsifiable et en ajout seul de chaque action KYC/KYB, destiné aux inspections réglementaires et aux enquêtes internes.