Concepts et glossaire

Certivant repose sur un petit nombre de concepts de base qui reviennent sur chaque écran. Une fois que vous les maîtrisez, le reste de la documentation vous sera plus clair.

Organisation

Le conteneur de plus haut niveau pour votre travail. Chaque entreprise qui utilise Certivant constitue une organisation (appelée parfois « org » ou, dans la documentation technique, « tenant »). Lorsque vous vous connectez, vous travaillez toujours au sein d'une seule organisation à la fois : son nom apparaît dans le coin supérieur gauche de la barre latérale.

Une organisation regroupe :

• Membres — les personnes qui peuvent se connecter et effectuer du travail.
• Équipes — sous-groupes facultatifs à l'intérieur de l'organisation.
• Demandes de vérification — les contrôles KYC et KYB que vous effectuez auprès de vos clients.
• Formulaires — des modèles de vérification réutilisables.
• Paramètres, forfait, facturation et solde de crédits — tous rattachés à cette seule organisation.

Vous pouvez appartenir à plusieurs organisations (par exemple, si vous travaillez pour deux agences différentes). Le sélecteur d'organisation, dans le coin supérieur gauche, vous permet de passer de l'une à l'autre. Il n'apparaît que si vous en avez effectivement plusieurs.

Membre

Un utilisateur qui appartient à une organisation. Chaque membre possède un rôle dans l'organisation : owner, admin ou member. Ce rôle détermine ce qu'il peut modifier au sein de l'organisation.

• Propriétaire — contrôle total. Il n'y a normalement qu'un seul propriétaire (la personne qui a créé l'organisation ou qui en a juridiquement le contrôle).
• Administrateur — peut gérer tout ce que le propriétaire peut gérer, sauf supprimer l'organisation ou changer de propriétaire.
• Membre — peut effectuer le travail courant (examiner des vérifications, soumettre des formulaires), mais ne peut pas modifier les paramètres, la facturation ni les membres de l'organisation.

Consultez Les rôles en un coup d'œil pour le détail complet.

Équipe

Un sous-groupe facultatif à l'intérieur d'une organisation. Les équipes sont utiles aux agences comptant plusieurs professionnels indépendants (par exemple, courtiers immobiliers, courtiers hypothécaires ou agents d'assurance) où chaque professionnel gère son propre portefeuille de clients au sein de la même entité juridique.

Chaque membre a un rôle d'équipe qui lui est propre :

• Propriétaire d'équipe — dirige l'équipe, peut ajouter ou retirer des membres, renommer ou supprimer l'équipe.
• Administrateur d'équipe — mêmes droits que le propriétaire d'équipe, mais ne peut pas supprimer l'équipe.
• Utilisateur d'équipe — travaille au sein de l'équipe, mais ne gère pas sa composition.

Les rôles d'équipe sont indépendants des rôles d'organisation. Un utilisateur peut être member dans l'organisation et team_owner en même temps : il fait partie de l'organisation dans son ensemble, mais dirige sa propre équipe.

KYC et KYB

Ce sont deux types de vérifications, qui portent sur des choses différentes.

• KYC signifie « Know Your Customer » (connaître son client). Il vérifie une personne : son identité, souvent à l'aide d'une pièce d'identité gouvernementale et d'un selfie.
• KYB signifie « Know Your Business » (connaître son entreprise). Il vérifie une entité commerciale : documents d'immatriculation, bénéficiaires effectifs et, parfois, licence d'exploitation.

Les sections KYC et KYB de l'application partagent la même structure, les mêmes écrans de liste et de détail et la même expérience d'examen. Elles ne diffèrent que par le type de demandes traitées.

Demandeur

La personne ou l'entreprise faisant l'objet de la vérification. Chaque demande de vérification ne compte qu'un seul demandeur. Le demandeur complète la vérification en cliquant sur le lien courriel que vous lui envoyez. Consultez Envoyer une demande de vérification.

Le demandeur n'a pas besoin d'un compte Certivant. Il passe par un parcours public hébergé.

Demande de vérification

Un enregistrement unique du type « je souhaite vérifier ce demandeur ». Il possède un statut — pending, processing, approved, rejected ou escalated — ainsi qu'un historique de chaque contrôle effectué. Vous pouvez examiner la demande et, au besoin, remplacer la décision automatisée.

Formulaire

Un modèle de vérification réutilisable qui définit les champs à collecter, les documents à demander et les contrôles à effectuer. Lorsque vous envoyez une demande de vérification, vous pouvez y joindre un formulaire afin que le demandeur saisisse les bonnes informations.

Essai, paiement à l'utilisation et abonnement

Les trois états de facturation dans lesquels peut se trouver une organisation :

• Essai — une période gratuite et limitée dans le temps, offerte à votre inscription. Au bout de 14 jours, l'essai prend fin.
• Abonnement — un forfait payant avec un quota mensuel de vérifications.
• Paiement à l'utilisation (PAYG) — pas d'abonnement, mais des crédits achetés à l'avance. Chaque vérification débite un crédit. Utile pour un usage occasionnel ou comme solution de repli à la fin d'un essai.

Si un essai prend fin sans abonnement ni solde de crédits, l'organisation passe en mode essai expiré et la plupart des fonctionnalités sont suspendues jusqu'à ce que la situation de facturation soit régularisée. Consultez Facturation et crédits.

Super administrateur

Un rôle de niveau plateforme, distinct de toute organisation. Les super administrateurs exploitent le déploiement Certivant lui-même : gestion des organisations clientes, configuration des passerelles de paiement, modification des forfaits globaux, etc. Ce rôle est documenté dans la section Administration et ne correspond pas au rôle de owner d'une organisation.

Voir aussi

• Votre première organisation
• Les rôles en un coup d'œil