Informes de cumplimiento y exportaciones programadas
Genere, programe y exporte informes estructurados de cumplimiento y operativos de su actividad de verificación KYC/B con los Informes de Certivant.
Qué hace
Los informes son exportaciones estructuradas de su actividad de verificación, con formato para la revisión de cumplimiento, las presentaciones ante reguladores o la conciliación interna de cierre de mes. Son distintos de las Analíticas (gráficos en directo) y del registro de auditoría por solicitud (detalle de un solo solicitante):
- Analíticas: exploración visual en directo.
- Registro de auditoría: investigación forense de un solicitante cada vez.
- Informes: masivos, estructurados, exportables y programables.
Dónde está
Información → Informes en la barra lateral izquierda.
Informes integrados
El sistema incluye varias plantillas de informe predefinidas:
| Informe | Qué incluye | Caso de uso |
|---|---|---|
| Resumen de KYC | Recuentos por estado, tiempo medio de procesamiento, tasa de aprobación y principales motivos de fallo. Por día, semana o mes. | Paquete mensual de cumplimiento. |
| Resumen de KYB | Misma estructura que KYC, pero para verificaciones de empresas, además del resumen de KYC de los titulares reales. | Paquete trimestral para el consejo. |
| Cribado de sanciones | Cada coincidencia en sanciones, tasa de falsos positivos y tiempo hasta la resolución. | Inspecciones regulatorias. |
| Auditoría de revisión manual | Cada solicitud escalada o decidida manualmente, con el revisor y la nota. | Auditoría interna / revisión de cuatro ojos. |
| Solicitantes de alto riesgo | Cada solicitante con una puntuación de riesgo por encima de su umbral, con los factores que contribuyen. | Cola del revisor sénior, priorización de la diligencia debida reforzada. |
| Rendimiento por equipo | Volumen y tasa de aprobación por equipo. | Gestión operativa de agencias con varios equipos. |
| Rendimiento por agente | Volumen y tasa de aprobación por miembro individual. | Coaching, revisiones de rendimiento vinculadas a la nómina. |
| Cambios de PEP | Cada cambio de estado PEP detectado por la monitorización. | Documentación de cumplimiento AML. |
| Caducidad de documentos | Solicitantes cuyos documentos de identidad caducan en los próximos N días. | Planificación de contactos. |
Generar un informe
Elija el informe
Desde la lista de plantillas de la página de Informes, haga clic en el que quiera.
Establezca los parámetros
Cada informe tiene un panel de parámetros:
- Periodo (siempre presente).
- Formato: PDF (con formato, adecuado para compartir), CSV (legible por máquina) o JSON (para la ingesta programática).
- Filtros específicos del informe (por ejemplo, país, equipo, umbral de riesgo).
- Subinquilino: solo organizaciones socias. Limita el informe a uno de sus clientes finales (la etiqueta de subinquilino definida en las solicitudes mediante la API). Consulte atribución de socios.
Haga clic en Generar
Los informes pequeños se completan en segundos y aparecen en línea. Los informes grandes (por ejemplo, un año de datos con 50 000 solicitudes) se ejecutan en segundo plano y le envían un enlace de descarga por correo electrónico cuando están listos.
Descargue o comparta
Los PDF incluyen su marca blanca, de modo que puede compartirlos con auditores y reguladores sin mostrar la interfaz de Certivant.
Informes programados
Para necesidades recurrentes (por ejemplo, el paquete mensual de cumplimiento), programe un informe:
Genere el informe una vez con los parámetros deseados.
Haga clic en Programar en la página de resultados.
Defina la periodicidad (diaria / semanal / mensual / trimestral) y los destinatarios del correo electrónico (uno o más miembros de la organización o direcciones externas).
El sistema ejecuta automáticamente el informe según la programación y envía el archivo por correo a cada destinatario.
Los informes programados aparecen en Informes → Programados. Desde allí puede pausarlos, editarlos o eliminarlos.
Informes personalizados
Si las plantillas integradas no encajan, el botón Informe personalizado le permite componer el suyo:
- Elija de qué tablas de datos extraer información (solicitudes, solicitantes, comprobaciones, alertas, registro de auditoría).
- Elija qué columnas incluir.
- Aplique filtros.
- Agrupe por cualquier columna (organización, país, estado, propietario).
- Agregue (recuento, media, suma) las métricas seleccionadas.
Guárdelo como plantilla de informe con nombre: aparecerá junto a las integradas la próxima vez.
Exportar datos en bruto
El botón Exportación en bruto de la página de resultados de cada informe genera un CSV sin formato con los registros subyacentes, incluidas las columnas calculadas. Es útil cuando quiere importar los datos en su propia herramienta de BI (Looker, Metabase, Power BI, etc.) para cruzarlos con otros datos.
Consideraciones de cumplimiento
Los informes incluyen por defecto información de identificación personal. Tenga cuidado con dónde los envía:
- Los resultados en PDF, CSV o JSON no están cifrados en reposo. Guárdelos en una ubicación segura.
- Los informes programados se envían por correo en texto plano por defecto. Para destinatarios de alta sensibilidad, use la opción enlace seguro de cada informe: los destinatarios reciben un enlace de un solo uso que les obliga a iniciar sesión en Certivant para descargar el archivo.
- El registro de auditoría registra cada generación y descarga de informes. Cualquiera con acceso al Registro de auditoría puede ver quién exportó qué.
Solución de problemas
Un informe muestra cero filas
Dos causas habituales:
- Sus filtros son demasiado restrictivos (periodo demasiado corto, el filtro de equipo excluye todos los datos).
- Es un miembro que consulta un informe limitado a datos que no puede ver (según las reglas de aislamiento de datos de la organización).
Un informe programado dejó de llegar
Abra Informes → Programados. El estado será uno de estos:
active: en funcionamiento.failed(fallido): la última ejecución dio error. Haga clic para ver los detalles.paused(en pausa): pausado manualmente.disabled(deshabilitado): desactivado automáticamente tras 3 fallos consecutivos.
El formato del PDF se ve mal
El generador de PDF gestiona hasta unas 10 000 filas sin problemas. A partir de ahí, use CSV.
Relacionado
- Analíticas: gráficos en directo frente a instantáneas exportables.
- Registro de auditoría: rastro de evidencias por solicitante.
- Monitorización: alertas continuas; los informes pueden resumirlas.
Monitorización continua y alertas AML
Cribe de forma continua a los solicitantes aprobados para detectar coincidencias en sanciones, medios adversos y cambios de estado PEP con la monitorización continua de Certivant y la cola de alertas.
Registro de auditoría: rastro de cumplimiento a prueba de manipulaciones
Busque, filtre y exporte el registro de auditoría de Certivant, un historial de solo anexión y a prueba de manipulaciones de cada acción KYC/B, para inspecciones regulatorias e investigaciones internas.