Conceptos y glosario

Certivant tiene un pequeño número de conceptos básicos que aparecen en todas las pantallas. Una vez que los conozca, el resto de la documentación le resultará claro.

Organización

El contenedor de nivel superior de su trabajo. Cada empresa que usa Certivant es una organización (también llamada "org" o, en la documentación técnica, a veces "tenant"). Al iniciar sesión, siempre trabaja dentro de una sola organización a la vez; su nombre aparece en la esquina superior izquierda de la barra lateral.

Una organización es propietaria de:

• Miembros: las personas que pueden iniciar sesión y realizar trabajos.
• Equipos: subgrupos opcionales dentro de la organización.
• Solicitudes de verificación: las comprobaciones KYC y KYB que realiza a sus clientes.
• Formularios: plantillas de verificación reutilizables.
• Ajustes, plan, facturación y saldo de créditos: todos ellos limitados a esta única organización.

Puede pertenecer a varias organizaciones (por ejemplo, si presta servicios a dos agencias distintas). El selector de organización, en la esquina superior izquierda, le permite cambiar entre ellas; solo aparece cuando tiene más de una.

Miembro

Un usuario que pertenece a una organización. Cada miembro tiene un rol en la organización: owner, admin o member. El rol determina qué puede cambiar dentro de la organización.

• Propietario: control total. Normalmente solo hay un propietario (la persona que creó la organización o que la controla legalmente).
• Administrador: puede gestionar todo lo que gestiona el propietario, salvo eliminar la organización o cambiar al propietario.
• Miembro: puede realizar el trabajo diario (revisar verificaciones, enviar formularios), pero no cambiar los ajustes de la organización, la facturación ni la pertenencia de miembros.

Consulte Roles de un vistazo para ver el desglose completo.

Equipo

Un subgrupo opcional dentro de una organización. Los equipos resultan útiles para agencias con varios profesionales autónomos (por ejemplo, corredores de bienes raíces, corredores hipotecarios o agentes de seguros), en las que cada profesional gestiona su propia cartera de clientes dentro de la misma entidad jurídica.

Un equipo tiene su propio rol de equipo para cada miembro:

• Propietario del equipo: dirige el equipo, puede añadir o quitar miembros del equipo y puede renombrarlo o eliminarlo.
• Administrador del equipo: igual que el propietario del equipo, pero no puede eliminarlo.
• Usuario del equipo: trabaja dentro del equipo, pero no gestiona su pertenencia.

Los roles de equipo son independientes de los roles de organización. Un usuario puede ser member de la organización y team_owner al mismo tiempo: es un miembro más de la organización en conjunto, pero dirige su propio equipo.

KYC y KYB

Ambos son procesos de verificación, pero verifican cosas distintas.

• KYC son las siglas de "Know Your Customer" (conozca a su cliente). Verifica a una persona: su identidad, normalmente con un documento de identidad oficial y una selfie.
• KYB son las siglas de "Know Your Business" (conozca su negocio). Verifica una entidad empresarial: documentos de registro, titulares reales (beneficiarios finales) y, en ocasiones, la licencia de la empresa.

Las secciones KYC y KYB de la aplicación comparten la misma estructura, las mismas pantallas de lista y de detalle y la misma experiencia de revisión; simplemente trabajan con tipos de solicitud distintos.

Solicitante

La persona o empresa que se verifica. Cada solicitud de verificación tiene exactamente un solicitante. El solicitante completa la verificación haciendo clic en el enlace de correo electrónico que usted le envía; consulte Enviar una solicitud de verificación.

El solicitante no necesita una cuenta de Certivant. Completa el proceso a través de un flujo público alojado.

Solicitud de verificación

Un registro del tipo "quiero verificar a este solicitante". Tiene un estado (pending, processing, approved, rejected, escalated) y un historial de todas las comprobaciones realizadas. Puede revisar la solicitud y, si es necesario, anular la decisión automática.

Formulario

Una plantilla de verificación reutilizable que define qué campos recopilar, qué documentos solicitar y qué comprobaciones ejecutar. Al enviar una solicitud de verificación, puede adjuntarle un formulario para que el solicitante complete los campos adecuados.

Prueba / pago por uso / suscripción

Los tres estados de facturación en los que puede encontrarse una organización:

• Prueba: un periodo gratuito y limitado en el tiempo al registrarse por primera vez. Tras 14 días, la prueba termina.
• Suscripción: un plan de pago con una cuota mensual de verificaciones.
• Pago por uso (PAYG): sin suscripción, pero con créditos comprados. Cada verificación descuenta un crédito. Resulta útil para un uso ocasional o como alternativa cuando termina una prueba.

Si una prueba termina sin suscripción ni saldo de créditos, la organización pasa al modo prueba caducada y la mayoría de las funciones quedan en pausa hasta que alguien resuelva la situación de facturación. Consulte Facturación y créditos.

Superadministrador

Un rol a nivel de plataforma, fuera de cualquier organización concreta. Los superadministradores gestionan la propia instalación de Certivant: administran las organizaciones clientes, configuran las pasarelas de pago, editan los planes globales, etc. Esto se documenta en la sección de administración y no es lo mismo que el owner de una organización.

Relacionado

• Su primera organización
• Roles de un vistazo