Report di conformità ed esportazioni programmate
Generare, programmare ed esportare report strutturati di conformità e operativi sull'attività di verifica KYC/KYB con i Report di Certivant.
Cosa fa
I report sono esportazioni strutturate dell'attività di verifica, formattate per la revisione di conformità, le comunicazioni alle autorità di vigilanza o la riconciliazione interna di fine mese. Sono diverse dalle Analisi (grafici in tempo reale) e dal registro di audit per richiesta (dettaglio di un singolo richiedente):
- Analisi: esplorazione visiva in tempo reale.
- Registro di audit: indagine forense un richiedente alla volta.
- Report: in blocco, strutturati, esportabili, programmabili.
Dove si trova
Approfondimenti → Report nella barra laterale sinistra.
Report predefiniti
Il sistema include diversi modelli di report già pronti:
| Report | Contenuto | Caso d'uso |
|---|---|---|
| Riepilogo KYC | Conteggi per stato, tempo medio di elaborazione, tasso di approvazione, principali motivi di mancato superamento. Per giorno, settimana o mese. | Pacchetto mensile di conformità. |
| Riepilogo KYB | Stessa struttura del KYC ma per le verifiche aziendali, con il riepilogo KYC dei titolari effettivi. | Pacchetto trimestrale per il consiglio. |
| Screening sanzioni | Ogni corrispondenza con le sanzioni, tasso di falsi positivi, tempo di risoluzione. | Ispezioni delle autorità di vigilanza. |
| Audit della revisione manuale | Ogni richiesta inoltrata o decisa manualmente, con revisore e nota. | Audit interno / revisione a quattro occhi. |
| Richiedenti ad alto rischio | Ogni richiedente con un punteggio di rischio superiore alla soglia, con i fattori che vi hanno contribuito. | Coda dei revisori senior, priorità per la due diligence rafforzata. |
| Prestazioni per team | Volume e tasso di approvazione per team. | Gestione operativa delle agenzie multi-team. |
| Prestazioni per agente | Volume e tasso di approvazione per singolo membro. | Coaching, valutazioni delle prestazioni legate alla retribuzione. |
| Variazioni PEP | Ogni variazione dello status PEP rilevata dal monitoraggio. | Documentazione della conformità AML. |
| Scadenza dei documenti | Richiedenti i cui documenti d'identità scadono entro N giorni. | Pianificazione dei contatti. |
Eseguire un report
Scegliere il report
Dall'elenco dei modelli nella pagina Report, fare clic su quello desiderato.
Impostare i parametri
Ogni report dispone di un pannello dei parametri:
- Intervallo di date (sempre presente).
- Formato: PDF (formattato, adatto alla condivisione), CSV (leggibile da macchina) oppure JSON (per l'importazione programmatica).
- Filtri specifici del report (per esempio paese, team, soglia di rischio).
- Sotto-tenant: solo per le organizzazioni partner. Limita il report a uno dei propri clienti finali (il tag di sotto-tenant impostato sulle richieste tramite API). Consultare attribuzione ai partner.
Fare clic su Genera
I report piccoli si completano in pochi secondi e compaiono in linea. I report grandi (per esempio un anno di dati con 50.000 richieste) vengono eseguiti in background e inviano un'email con il link di download quando sono pronti.
Scaricare o condividere
I PDF includono il proprio branding white-label, quindi possono essere condivisi con revisori e autorità di vigilanza senza mostrare l'interfaccia di Certivant.
Report programmati
Per esigenze ricorrenti (per esempio il pacchetto mensile di conformità), programmare un report:
Generare il report una volta con i parametri desiderati.
Fare clic su Programma nella pagina del risultato.
Impostare la cadenza (giornaliera / settimanale / mensile / trimestrale) e i destinatari dell'email (uno o più membri dell'organizzazione oppure indirizzi email esterni).
Il sistema esegue automaticamente il report secondo la pianificazione e invia il file via email a ciascun destinatario.
I report programmati compaiono in Report → Programmati. Da lì è possibile metterli in pausa, modificarli o eliminarli.
Report personalizzati
Se i modelli predefiniti non fanno al caso, il pulsante Report personalizzato consente di comporne uno proprio:
- Scegliere da quali tabelle di dati attingere (richieste, richiedenti, controlli, avvisi, registro di audit).
- Scegliere quali colonne includere.
- Applicare dei filtri.
- Raggruppare per qualsiasi colonna (organizzazione, paese, stato, proprietario).
- Aggregare (conteggio, media, somma) le metriche selezionate.
Salvarlo come modello di report con nome: comparirà accanto a quelli predefiniti la volta successiva.
Esportare i dati grezzi
Il pulsante Esportazione grezza nella pagina dei risultati di ogni report produce un CSV senza formattazione dei record sottostanti, comprese le eventuali colonne calcolate. Utile per importare i dati nel proprio strumento di business intelligence (Looker, Metabase, Power BI e così via) per unirli ad altri dati.
Considerazioni sulla conformità
I report includono per impostazione predefinita dati personali identificativi. Fare attenzione a dove li si invia:
- Gli output PDF/CSV/JSON non sono cifrati a riposo. Conservarli in un luogo sicuro.
- I report programmati vengono inviati via email in testo semplice per impostazione predefinita. Per destinatari con elevata sensibilità, usare l'opzione Link sicuro del singolo report: i destinatari ricevono un link monouso che richiede di accedere a Certivant per scaricare il file.
- Il registro di audit registra ogni generazione e ogni download di report. Chiunque abbia accesso al Registro di audit può vedere chi ha esportato cosa.
Risoluzione dei problemi
Un report mostra zero righe
Due cause comuni:
- I filtri sono troppo restrittivi (intervallo di date troppo breve, filtro per team che esclude tutti i dati).
- Si è membri che visualizzano un report limitato a dati che non si possono vedere (secondo le regole di isolamento dei dati dell'organizzazione).
Un report programmato ha smesso di arrivare
Aprire Report → Programmati. Lo stato sarà uno dei seguenti:
active: in esecuzione.failed: l'ultima esecuzione è fallita. Fare clic per i dettagli.paused: messo in pausa manualmente.disabled: disattivato automaticamente dopo 3 errori consecutivi.
La formattazione del PDF sembra danneggiata
Il generatore di PDF gestisce senza problemi fino a circa 10.000 righe. Oltre, usare il CSV.
Correlati
- Analisi: grafici in tempo reale rispetto a istantanee esportabili.
- Registro di audit: la traccia di prova per richiedente.
- Monitoraggio: avvisi continui; i report possono riassumerli.
Monitoraggio continuo e avvisi AML
Verificare in modo continuo i richiedenti approvati per individuare corrispondenze nelle sanzioni, notizie negative e variazioni dello status PEP, usando il monitoraggio continuo di Certivant e la coda degli avvisi.
Registro di audit — traccia di conformità a prova di manomissione
Cercare, filtrare ed esportare il registro di audit di Certivant, una cronologia a prova di manomissione e solo in aggiunta di ogni azione KYC/KYB, utile per le ispezioni delle autorità e le indagini interne.