Concetti e glossario

Certivant utilizza un numero ridotto di concetti fondamentali, che compaiono in ogni schermata. Una volta compresi questi concetti, il resto della documentazione sarà più chiaro.

Organizzazione

Il contenitore di primo livello del proprio lavoro. Ogni azienda che utilizza Certivant corrisponde a una organizzazione (detta anche "org" o, nella documentazione tecnica, talvolta "tenant"). Quando si effettua l'accesso, si opera sempre all'interno di un'organizzazione alla volta: il suo nome compare in alto a sinistra nella barra laterale.

Un'organizzazione comprende:

• Membri: le persone che possono accedere e svolgere il lavoro.
• Team: sottogruppi facoltativi all'interno dell'organizzazione.
• Richieste di verifica: i controlli KYC e KYB che si eseguono sui propri clienti.
• Moduli: modelli di verifica riutilizzabili.
• Impostazioni, piano, fatturazione e saldo crediti: tutti riferiti a questa sola organizzazione.

È possibile appartenere a più organizzazioni (per esempio, se si lavora per due agenzie diverse). Il selettore delle organizzazioni in alto a sinistra consente di passare dall'una all'altra; compare solo quando se ne hanno più di una.

Membro

Un utente che appartiene a un'organizzazione. Ogni membro ha un ruolo nell'organizzazione: owner, admin o member. Il ruolo determina cosa può modificare all'interno dell'org.

• Proprietario (owner): controllo completo. Di norma esiste un solo proprietario, ossia la persona che ha creato l'organizzazione o che ne ha il controllo legale.
• Amministratore (admin): può gestire tutto ciò che può gestire il proprietario, tranne eliminare l'organizzazione o modificare il proprietario.
• Membro (member): può svolgere il lavoro quotidiano (esaminare le verifiche, inviare i moduli) ma non può modificare le impostazioni dell'organizzazione, la fatturazione o l'appartenenza.

Per la descrizione completa, consultare Ruoli in sintesi.

Team

Un sottogruppo facoltativo all'interno di un'organizzazione. I team sono utili per le agenzie con più professionisti autonomi (per esempio agenti immobiliari, mediatori creditizi, agenti assicurativi), dove ciascun professionista gestisce il proprio portafoglio clienti all'interno della stessa entità giuridica.

Ogni membro di un team ha un proprio ruolo nel team:

• Responsabile del team: guida il team, può aggiungere o rimuovere membri, può rinominare o eliminare il team.
• Amministratore del team: come il responsabile, ma non può eliminare il team.
• Utente del team: lavora all'interno del team ma non ne gestisce l'appartenenza.

I ruoli nel team sono indipendenti dai ruoli nell'organizzazione. Un utente può essere un membro dell'organizzazione e allo stesso tempo il responsabile di un team: è un membro dell'organizzazione nel complesso, ma gestisce il proprio team.

KYC e KYB

Entrambe sono verifiche, ma riguardano cose diverse.

• KYC sta per "Know Your Customer" (conosci il tuo cliente). Verifica una persona fisica: la sua identità, spesso tramite un documento di identità governativo e un selfie.
• KYB sta per "Know Your Business" (conosci la tua azienda). Verifica una entità aziendale: documenti di registrazione, titolari effettivi e, talvolta, una licenza commerciale.

Le sezioni KYC e KYB dell'app condividono la stessa struttura, le stesse schermate di elenco e dettaglio e la stessa esperienza di revisione: operano solo su tipi di richiesta diversi.

Richiedente

La persona o l'azienda sottoposta a verifica. Ogni richiesta di verifica ha esattamente un richiedente. Il richiedente completa la verifica facendo clic sul link email che gli si invia (consultare Inviare una richiesta di verifica).

Il richiedente non ha bisogno di un account Certivant: procede attraverso un flusso pubblico ospitato.

Richiesta di verifica

Un singolo record del tipo "voglio verificare questo richiedente". Ha uno stato (pending, processing, approved, rejected, escalated) e una cronologia di tutti i controlli eseguiti. È possibile esaminare la richiesta e, se necessario, modificare la decisione automatica.

Modulo

Un modello di verifica riutilizzabile: definisce quali campi raccogliere, quali documenti richiedere e quali controlli eseguire. Quando si invia una richiesta di verifica, è possibile allegarvi un modulo, in modo che il richiedente compili i campi corretti.

Prova / PAYG / Abbonamento

I tre stati di fatturazione in cui può trovarsi un'organizzazione:

• Prova: un periodo gratuito a tempo limitato, disponibile al primo accesso. Dopo 14 giorni la prova termina.
• Abbonamento: un piano a pagamento con una quota mensile di verifiche.
• PAYG (pay-as-you-go): nessun abbonamento, ma crediti acquistati. Ogni verifica consuma un credito. È utile per un utilizzo occasionale o come soluzione alternativa quando la prova termina.

Se la prova termina senza un abbonamento né un saldo crediti, l'organizzazione passa alla modalità prova scaduta e la maggior parte delle funzioni viene sospesa finché la situazione di fatturazione non viene sistemata. Consultare Fatturazione e crediti.

Super amministratore

Un ruolo a livello di piattaforma, al di fuori di qualsiasi organizzazione. I super amministratori gestiscono la distribuzione di Certivant stessa: gestiscono le organizzazioni clienti, configurano i gateway di pagamento, modificano i piani globali e così via. Questo ruolo è documentato nella sezione Amministrazione e non coincide con il ruolo di owner di un'organizzazione.

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