Dashboard analitica KYC/B
Monitorare volume di verifiche, tassi di approvazione, distribuzione delle decisioni, tempo di elaborazione e distribuzione del punteggio di rischio con la dashboard Analisi di Certivant.
Cosa fa
La pagina Analisi aggrega l'attività di verifica KYC e KYB in grafici: andamenti giornalieri, tasso di approvazione, distribuzione dei rischi, ripartizioni per tipo di documento, composizione per paese. Risponde alla domanda "come stanno andando le verifiche questa settimana / questo mese / questo trimestre?"
Dove si trova
Approfondimenti → Analisi nella barra laterale sinistra.
Cosa si vede
Intestazione
In alto nella pagina sono presenti questi controlli:
- Schede: passare tra KYC e KYB. Conteggi e grafici vengono ricaricati.
- Selettore dell'intervallo di date: scegliere una data di inizio e di fine. Per impostazione predefinita, gli ultimi 30 giorni.
- Filtro per proprietario/team: solo per gli amministratori. Limita a un utente o a un team specifico.
- Filtro per sotto-tenant: solo per le organizzazioni partner. Compare non appena una richiesta è taggata con un sotto-tenant; restringe ogni grafico a uno dei propri clienti finali. (Consultare attribuzione ai partner.)
Schede principali
Quattro schede KPI sopra i grafici:
| Scheda | Cosa mostra |
|---|---|
| Verifiche | Totale inviate nel periodo. Con una piccola variazione rispetto al periodo precedente. |
| Tasso di approvazione | % delle verifiche completate che si sono concluse con APPROVED. Verde se è in aumento rispetto al periodo precedente, rosso se in calo. |
| Tempo medio di elaborazione | Tempo mediano da PENDING_UPLOAD alla decisione finale. Più basso è, meglio è. |
| Decisioni automatiche | % delle decisioni prese automaticamente rispetto a quelle modificate manualmente. Un valore alto è positivo: significa che le soglie sono ben calibrate. |
Grafico dell'andamento giornaliero
Grafico ad area impilata che mostra il volume giornaliero, suddiviso per decisione: approvate automaticamente (verde), rifiutate automaticamente (rosso), inoltrate (ambra), approvate manualmente (verde scuro), rifiutate manualmente (rosso scuro). Passando il mouse compaiono le informazioni. L'asse delle ascisse segue il selettore dell'intervallo di date.
Serve a:
- Individuare cicli settimanali (molti richiedenti nel fine settimana? Recupero del lunedì mattina?).
- Notare picchi improvvisi (una campagna di marketing? Un attacco di bot?).
- Verificare se la coda delle inoltrate cresce: le barre inoltrate si accumulano in alto.
Per tipo di documento
Grafico a torta che mostra quali tipi di documento d'identità hanno presentato i richiedenti. Di norma dominato da patenti di guida e passaporti. Da osservare se si valuta di eliminare un tipo di documento: assicurarsi che nessuna quota significativa dipenda da esso.
Per nazionalità / paese
Grafico a barre che mostra da dove provengono i richiedenti. Utile quando si espande in nuovi mercati o si limitano i paesi: si vede subito se richiedenti di paesi che non si servono effettivamente riescono a passare.
Errori dei controlli
Quale controllo automatico fallisce più spesso. Casi comuni: confronto del volto (qualità del selfie), autenticità del documento (scarsa illuminazione del documento d'identità), vitalità (il richiedente non ha seguito le istruzioni). Usarlo per migliorare le istruzioni destinate ai richiedenti.
Distribuzione del punteggio di rischio
Istogramma dei punteggi di affidabilità assegnati dalla nostra IA. Distribuzione spostata a sinistra = molti richiedenti a basso rischio (tipico). Spostata a destra = molti richiedenti rischiosi: rivedere i canali di acquisizione o i controlli attivati.
Esportazione
Il pulsante Esporta (in alto a destra) produce un CSV con i conteggi grezzi per giorno e per tipo di decisione, limitato ai filtri attuali. Utile per analisi ad hoc in un foglio di calcolo.
Risoluzione dei problemi
"Nessun dato" in ogni grafico
Possibili cause:
- L'intervallo di date non ha alcuna verifica. Ampliarlo.
- Si è filtrato su un utente o team senza attività. Rimuovere il filtro.
- Si è membri senza accesso di isolamento dei dati alle richieste. La pagina mostra solo l'ambito accessibile.
Il tasso di approvazione è al 100% ma me lo aspettavo più basso
Probabilmente si sta guardando un campione ridotto (per esempio 3 approvate su 3). Ampliare l'intervallo di date affinché il campione sia statisticamente significativo (si consigliano 200 o più verifiche).
Il grafico mostra ieri ma non oggi
La barra di oggi si aggiorna durante la giornata. Aggiornare la pagina oppure usare il pulsante Aggiorna della pagina per forzare un nuovo caricamento.
Correlati
- Monitoraggio: controlli continui in stile avviso, non riepiloghi per periodo.
- Report: report programmati esportabili.
- Utilizzo KYC/B e fatturazione: conteggi orientati alla fatturazione (ogni verifica completata è fatturabile).
Anteprima e pubblicazione di un modulo
Testare il modulo di Certivant dall'inizio alla fine in modalità anteprima, pubblicarlo nel selettore della richiesta di invio, condividere un link pubblico e distribuire gli aggiornamenti in sicurezza.
Monitoraggio continuo e avvisi AML
Verificare in modo continuo i richiedenti approvati per individuare corrispondenze nelle sanzioni, notizie negative e variazioni dello status PEP, usando il monitoraggio continuo di Certivant e la coda degli avvisi.